Emitir boletos, conferir quem pagou, mandar lembretes, ligar para quem atrasou, digitar pagamentos no internet banking e conferir extratos. Em muitas empresas, o financeiro passa boa parte do dia em tarefas repetitivas que um sistema faz sozinho, e com menos erros.
Neste artigo, mostramos as principais vantagens de automatizar a cobrança e os pagamentos, o que muda no dia a dia da equipe e como começar sem trocar o ERP que a empresa já usa.
Boa parte dos atrasos não vem de falta de dinheiro, e sim de esquecimento, boleto perdido na caixa de entrada ou falta de acompanhamento. Quando a cobrança depende de planilhas e da memória de quem atende, surgem problemas conhecidos:
Uma régua de cobrança envia lembretes antes do vencimento e no próprio dia, com a linha digitável à mão. O atraso por esquecimento, que é o mais comum, é também o mais fácil de evitar.
Pagamentos em dia e promessas acompanhadas dão clareza sobre quanto e quando o dinheiro vai entrar.
A automação cuida dos lembretes do dia a dia. O operador atua só nos casos que pedem conversa.
Todo cliente recebe a mesma sequência de mensagens, independentemente de quem está operando ou do volume do mês.
O tom acompanha o histórico do cliente. Quem sempre paga em dia não é tratado como inadimplente.
Cada mensagem, contato e promessa fica registrado, o que serve de base para negociação, protesto ou cobrança jurídica.
Com integração direta com o banco, a liquidação é identificada automaticamente e volta para o ERP dar baixa. Nada de conferir extrato linha a linha.
A régua organiza a cobrança em quatro momentos:
Cada empresa define as etapas e os canais, e a régua pode variar conforme o perfil do cliente: novo cliente, pontual, em atenção ou crítico.
A régua resolve a cobrança em escala. Quando é preciso conversar, entra o CRM de cobrança: cada contato vira registro, cada acordo vira uma promessa de pagamento com data e valor, e cada próximo passo vira uma tarefa com responsável. A plataforma confere as promessas todo dia e mostra quais foram cumpridas ou quebradas.
Com o histórico na plataforma, qualquer operador retoma a negociação de onde parou, e o gestor sabe exatamente o que foi combinado com cada cliente.
Do outro lado do caixa, o contas a pagar também ganha com a automação. Em vez de digitar cada título no internet banking, a equipe seleciona o que vai pagar e a plataforma envia direto ao banco.
Automatizar não significa trocar de sistema. As Soluções de Cobrança e Pagamentos da Auvix integram com qualquer ERP: os títulos a receber e a pagar chegam automaticamente, e boletos, liquidações e baixas voltam para o ERP sem digitação. A integração com os bancos é direta, com mais de 25 bancos integrados.
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É o uso de um sistema que registra boletos no banco, envia lembretes e avisos de atraso automaticamente pela régua de cobrança e dá baixa quando o pagamento é identificado, sem trabalho manual da equipe.
É a sequência de mensagens enviadas ao cliente antes, no dia e depois do vencimento, por e-mail, WhatsApp ou SMS, com tom ajustado ao histórico de pagamento de cada cliente.
Sim, desde que o envio continue sendo uma ação do usuário. Na Auvix, o acesso tem autenticação em múltiplos fatores, cada conta de débito pode exigir senha de pagamento e o mesmo código de barras não pode estar em dois pagamentos ativos.
Não. As Soluções de Cobrança e Pagamentos da Auvix integram com qualquer ERP e com mais de 25 bancos, e também funcionam com cadastro direto na plataforma.
Integração com qualquer ERP e mais de 25 bancos. Demonstração gratuita, sem compromisso.